Kurzbeschreibung

Durch die Implementierung der 4. EU-Geldwäscherichtlinie in nationales Recht sowie ergänzende Vorgaben und Änderungen werden die Geldwäschebeauftragten in Kreditinstituten vor neue Herausforderungen gestellt. Die Institute müssen deshalb sicherstellen, dass sie sich mit allen geldwäscherechtlichen Vorgaben und Vorschriften auseinandergesetzt sowie diese institutsindividuell umgesetzt haben. Ein säulenübergreifendes Autorenteam erfahrener Geldwäschebeauftagten, interner und externer Revisoren und ein Spezialist der Betrugsbekämpfung erörtern die in der Praxis entstehenden Auslegungsprobleme mit den geldwäscherechtlichen Änderungen und geben zielführende Umsetzungshinweise. Im Einzelnen werden folgende Schwerpunkte behandelt:

- Überblick über die Neuregelungen aus der 4. EU-Geldwäscherichtlinie
- Anpassung der institutsspezifischen Risikoanalyse an veränderte Gefährdungslagen und rechtlicher Vorgaben
- Die Gefährdungsanalyse als Basis für die Implementierung von Präventionsmaßnahmen und des Jahreskontrollplans
- Angemessene Abwehrmaßnahmen gegen Geldwäsche und Betrug (u. a. Research- und Monitoringssysteme, Prüfungshandlungen des Beauftragten, Verdachtsmeldewesen, Schulung und Sensibilisierung der Mitarbeiter)
- Erweiterte Sicherungsmaßnahmen im Rahmen des Risikomanagements
- Risikoorientierte Prüfung und Beurteilung des internen Geldwäsche-Gefährdungsbereichs aus Sicht der internen und externen Revision.Dieses aktuell überarbeitete Praktikerhandbuch richtet sich sowohl an die Beauftragten der Institute als auch an die Interne Revision.